恒生科技指数答：《展业办法》第十四条规定了

　　恒生科技指数答：《展业办法》第十四条规定了持续尽职调查条款征求：境内银行、证券、保障、信任类金融机构的法人机构及其具有筹备许可的境表里分支机构、附庸机构；贸易结算类金融机构及其分支机构；境内设立的金融控股公司及其具有筹备许可的分支机构；境外金融机构正在我邦境内设立的具有筹备许可的作恶人分支机构；非银行支出机构、小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权机构、典当行、融资租赁公司、贸易保理公司、地方资产收拾公司；其他经我邦金融囚系部分容许兴办的金融机构。

　　2.怎么懂得《展业措施》第三条第二项中“修造周到、编造、典型的内把持度并辅以新闻编造把持”的原则？

　　答：银行该当基于本身的外汇展业内把持度，修造相应的编造以杀青核心症结新闻化收拾，如客户尽调新闻归集、客户危机等第评定、客户分类与事中审核联动、过后监测筛查治理等核心症结。编造把持的倾向是通过模范化、新闻化、智能化编造落地内把持度恳求，杀青事前、事中、过后各展业症结有用联动，晋升展业效力，消重德性危机。展业编造能够是新架设的独立编造，也能够是依托银行现有编造的新增效用模块。

　　3.《展业措施》第九条“干系材料和纪录该当遵循现行法令规矩原则的恳求及限期留存备查”中的留存限期怎么懂得？

　　答：现行外汇收拾规矩有原则的，遵循现行外汇收拾规矩原则的限期施行；现行外汇收拾规矩无原则，但法令、行政规矩和部分规章有原则的，从其原则。上述法令规矩中均无昭着原则的，银行应留存干系材料和纪录五年备查。

　　答：客户尽职考查由“根源尽调”和“外汇生意专项尽调”构成。个中，“根源尽调”主倘若复用银行既有尽调新闻，如客户身份新闻、受益全盘人新闻等。“专项尽调”是指对客户外汇生意特性举行的尽调，如客户外汇生意年限、领域、构造，以及银行控造的客户表里部评判等。

　　5.怎么懂得《展业措施》第十四条“银行该当正在与客户闭联存续功夫不断闭心并审查客户身份、贸易以及危机景遇”的原则？

　　答：《展业措施》第十四条原则了不断尽职考查条目，不断尽职考查即尽调因素重检，可分为“触发式”和“周期式”两种。“触发式”尽调因素重检是指银行发掘《展业措施》第十二条所列状况，为说明客户身份及贸易后台可靠，对客户举行从头识此外历程。“周期式”尽调因素重检是指银行遵照本身危机收拾战略及客户身份、贸易以及危机景遇，合理确定不断尽职考查周期，并按期举行尽调因素重检的历程。

　　6.《展业措施》第十六条第二项中式十七条第二项中“干系囚系部分”全体是指哪些囚系部分？

　　答：遵照外汇收拾就业的特征，《展业措施》第十六条第二项中式十七条第二项中“干系囚系部分”目前是指海闭总署及其分支机构、邦度税务总局及其分支机构，同时也煽动银行妥贴采集其他囚系部分的责罚新闻。

　　7.如客户为洗钱高危机客户，银行正在事中外汇生意审核历程中还应采纳哪些法子？

　　答：银行落实外汇展业恳求不影响实施反洗钱责任。银活动客户管造外汇生意时，应同时实施相应的反洗钱责任。

　　8.怎么懂得《展业措施》第二十三条中“闭于一类客户，银行可凭客户提交的纸质或电子地势的指令为其管造外汇资金收付及结售汇生意”的原则？

　　答：银行和客户正在管造生意历程中应预防，一类客户凭指令管造外汇资金收付及结售汇生意是“可凭”而非“应凭”。银行可勾结本身危机收拾计谋及客户的全体特征，自立决心一类客户中可凭指令管造跨境出入及结售汇生意的客户鸿沟；或勾结本身危机收拾计谋及全体外汇生意的特征，自立确定一类客户中可凭指令管造的全体的跨境出入及结售汇生意品种。对依法需实施准许、注册、立案等手续的外汇生意，银行与客户该当按其他现行外汇收拾原则管造。

　　《展业措施》第二十三条中的“外汇资金收付”征求境表里汇划转；“结售汇生意”征求结售汇和结售汇资金的支出。

　　9.怎么懂得《展业措施》第三十二条第二款中“银活动客户管造的外汇生意涉嫌违反外汇收拾法令规矩，但有证据证实本身已勤奋尽责举行外汇展业的，不考究干系法令仔肩”的原则？

　　答：《展业措施》第三十二条第二款中国则了尽职免责条目，主动回应银行诉求，避免“唯结果论”，进一步晋升跨境营业和投融资便当化水准。客户正在银行管造的外汇生意涉嫌违反外汇收拾原则的状况下，如银行有证据证实其正在全流程展业历程中，已落实了勤奋尽职审核仔肩，则不再考究干系法令仔肩。

Tags： 港股财务报表  期货 

转载：感谢您对网站平台的认可，以及对我们原创作品以及文章的青睐，非常欢迎各位朋友分享到个人站长或者朋友圈，但转载请说明文章出处“来源演示站”。