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客户购汇所划入的人民币款项或存入的人民币现
2025-08-25 13:12外汇知识 人已围观
简介客户购汇所划入的人民币款项或存入的人民币现金2025/8/25外汇知识哪找 解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第八条规...
客户购汇所划入的人民币款项或存入的人民币现金2025/8/25外汇知识哪找解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第八条规章,“银行可能按照本身策划须要一并申请即期结售汇生意和衍坐褥品生意资历。”
2.正在境内有()以上分行的外邦银行,可由该外邦银行总行或区域总部,授权一家道内分行(以下简称会合照料行),对境内各分行头寸实行会合照料。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第四十九条规章,“正在境内有两家以上分行的外邦银行,可由该外邦银行总行或区域总部,授权一家道内分行(以下简称会合照料行),对境内各分行头寸实行会合照料”。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(8)点规章,“431对境外证券投资:搜罗住民投资境外发行的股票(含B股)或股权、申购境外投资基金、买入境外债券、因金融衍生器械贸易惹起的外汇付出售汇,非住民发行境内股票或股权、境内召募投资基金、发行境内债券等项下的外汇付出售汇”。
4.银行收拾百姓币与外汇衍坐褥品生意时,该当与有实正在需求配景的客户实行与其危机才力相符合的衍坐褥品贸易,并屈从邦度外汇照料局的相合规章,其不涉及()方面的规章。
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第十九条的规章,“银行收拾百姓币与外汇衍坐褥品生意时,该当与有实正在需求配景的客户实行与其危机才力相符合的衍坐褥品贸易,并屈从邦度外汇照料局合于客户、产物、贸易头寸等方面的规章。”
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)(汇发〔2019〕26号)一、总证明(八)(数据质地请求)规章,“银行应苛酷依据本轨制请求实时、切实、完全地统计和报送数据,并伏贴留存原始明细数据,以便于外汇局对数据实行现场和非现场核查”。
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第三条的规章,“(四)百姓币与外汇衍坐褥品生意是指远期结售汇、百姓币与外汇期货、百姓币与外汇掉期、百姓币与外汇期权等生意及其组合。”
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第四十三条第四款的规章,“银行结售汇归纳头寸按下列规则照料:(一)法人同一审定。银行头寸依据法人监禁规则同一审定,过错银行分支机构另行审定(外邦银行分行除外)。(二)限额照料。银行结售汇归纳头寸实行正负区间限额照料。(三)按权责发作制规则照料。银行应将对客户结售汇生意、本身结售汇生意和出席银行间外汇墟市贸易正在贸易订立日(而不是资金现实收付日)计入头寸。(四)按周考试和监禁。银行应按周(自然周)照料头寸,周内各个处事日的均匀头寸应连结正在外汇局审定限额内。”
8.看待策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行以外的,上一年度结售汇生意量低于1亿美元,以及新获得结售汇生意资历的银行,其结售汇归纳头寸上限为()万美元,下限为()万美元。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第四十五条第一款规章,“上一年度结售汇生意量低于1亿美元,以及新获得结售汇生意资历的,结售汇归纳头寸上限为5000万美元,下限为-300万美元”。同时,按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞生意投资容易化圆满实正在性审核的通告》(汇发〔2016〕7号)第一条规章,“,等值1亿美元以下以及新获得结售汇生意资历的银行,头寸下限调度为-0.5亿美元”。
9.银行停滞收拾即期结售汇生意或百姓币与外汇衍坐褥品生意的,该当自停办生意之日起()日内报外汇局登记。
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第十二条的规章,“银行停滞收拾即期结售汇生意或百姓币与外汇衍坐褥品生意的,该当自停办生意之日起30日内报外汇局登记。”
10.银行本钱金(营运资金)本外币转换,相符规章景况的,银行可自行审核并留存相合实正在性材料后收拾,但应提前()日书面见知所正在地外汇局分局?
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)第五条第一款的规章,“银行本钱金(营运资金)本外币转换,相符下列景况的,银行可自行审核并留存相合实正在性材料后收拾,但应提前20日书面见知所正在地外汇局分局:1.相符《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第二十五条第(一)款请求,本条第(二)款规章的策略性注资景况除外。2.外资银行因法人化改制或兴盛百姓币生意须要将外汇本钱金结汇。”
11.下列哪项是银行分支机构申请合营收拾远期结售汇生意时,不须要向所正在地外汇局提交的原料?
解析：按照《邦度外汇照料局合于废除相合外汇照料证据事项的通告》(汇发〔2019〕38号)附件《外汇照料废除证据事项目次》第一条规章,“银行分行、支行及属下机构申请收拾即期结售汇生意事前登记供应,废除‘总行(或总社)获准合营收拾远期结售汇生意登记通告书(复印件)’,收拾式样改为部分内部核查。”
12.银行收拾结售汇生意时候,发作团结或者分立的,新设立的银行该当向外汇局从头申请结售汇生意资历;发作变改名称、更改交易地点、策划结售汇生意的分支机构团结或者分立等情状的,该当自更改之日起()日内报外汇局登记。
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第十一条的规章,“银行收拾结售汇生意时候,发作团结或者分立的,新设立的银行该当向外汇局从头申请结售汇生意资历;发作变改名称、更改交易地点、策划结售汇生意的分支机构团结或者分立等情状的,该当自更改之日起30日内报外汇局登记。”
13.下列哪项不属于合营银行总行申请合营收拾百姓币对外汇衍生品需具备的前提?
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第一条,合营银行总行申请时应具备以下前提:(一)具备即期结售汇生意资历,并已创立2年(含)以上;(二)上年度外汇资产季均匀余额正在等值2000万美元(含)以上;(三)近2年银行外汇生意合规与把稳策划评估品级为B级(含)以上;(四)具有圆满的合营收拾外汇衍生品生意照料轨制”。
14.下列哪项不属于合营银行总行向所正在地邦度外汇照料局分局、外汇照料部提出申请收拾百姓币对外汇衍生品天分应供应的材料?
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第二条规章“合营银行总行应持下列原料向所正在地邦度外汇照料局分局、外汇照料部提出申请:(一)申请呈报;(二)合营收拾外汇衍生品生意合连照料轨制;(三)与具备资历银行签署的合营订交书范本;(四)总行上年度外汇资产季度余额情状。”
A、银行报送结售汇归纳头寸日报外的时光为每个银行间外汇贸易日上午12点前报送上个贸易日的报外
C、非贸易日为月初的,该日数据向后并入当月第一个贸易日数据,规则上不跨月报送数据
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)一、总证明(六)(统计周期及报送时光)规章,“银行报送月报外和旬报外的时光由所正在地外汇分局决策。外汇分局向邦度外汇照料局报送月报外的时光为月后5日内;5日为周日的,上报时光顺延至6日上午12点;月后5日亏欠3个处事日的,上报时光为月后3个处事日内。银行报送日报外的时光为每个银行间外汇墟市贸易日(以下简称贸易日)上午11点前报送上个贸易日的报外;非贸易日数据向前并入结尾一个贸易日数据报送;非贸易日为月初的,该日数据向后并入当月第一个贸易日数据报送,即规则上不跨月报送数据。”
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(8)点规章,“232证券筹资:搜罗住民正在境外墟市发行股票(含B股)或股权、召募境外投资基金、发行境外债券等项下的外汇收入结汇,非住民买入境内股票或股权、申购境内投资基金、买入境内债券等项下的外汇收入结汇”。
17.合营银行正在策划结售汇生意中如发作年度评估结果为()级(含)以下的,应自行暂停其合营收拾外汇衍生品生意资历,原有生意可连续到期。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第六条第一款规章“合营银行正在策划结售汇生意中如发作年度评估结果为B-级(含)以下的,应自行暂停其合营收拾外汇衍生品生意资历,原有生意可连续到期。”
18.境内某公司从境外进口一批货品,因为产物务必正在低温中蕴藏,所以正在运输进程中该公司只身支拨了一笔金钱购置干冰用以降温。货品运抵该公司,干冰已正在运输进程中所有熔化,不存正在实物。购汇支拨干冰金钱,银行结售汇统计中,应统计正在()项下。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行结售汇统计轨制的通告》(汇发〔2019〕26号)附件1《银行结售汇统计轨制》规章,“110,310货品生意:搜罗通常生意、进料加工生意、海合卓殊监禁区域及保税监禁场地进出境物流货品、非钱币黄金贸易、疆域小额生意、对外承包工程货品出口、离岸转手生意、汇集购物以及其他货品生意项目下的外汇收入结汇和外汇付出售汇”。干冰固然正在货品运抵主意地时一经耗费,但其骨子仍是货品贸易。所以,境内公司购置干冰的购汇金钱计入横栏“310货品生意”。
D、未正在修筑工程所正在经济体设立法人、分支机构及项目办公室的,住民企业从其控制的修筑工程所正在经济体或第三方经济体购置的货品和效劳
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(3)点规章,“看待境内修筑企业承包境外工程得到的收入(无论是按照工程进度分阶段汇入,如故一次性汇入),结汇生意计入“126其他效劳”项下”。
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)(汇发〔2019〕26号)一、总证明(十一)的规章,“创立结售汇生意的非银行金融机构数据报送参照本轨制践诺。无结售汇生意策划资历但进入银行间即期外汇墟市贸易的非金融企业按本轨制合连请求报送数据。个体本外币兑换特许机构的数据报送请求另行规章”。
21.银行报送日报外的时光为每个银行间外汇墟市贸易日上午()点前报送上个贸易日的报外?
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第一、总证明(六)(统计周期及报送时光)规章,“银行报送日报外的时光为每个银行间外汇墟市贸易日上午11点前报送上个贸易日的报外”。
22.看待银行结售汇归纳头寸余额与管帐科目之间的差额,银行可按()向外汇局申请调度。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第四十三条第五款的规章,“银行结售汇归纳头寸按下列规则照料:(一)法人同一审定。银行头寸依据法人监禁规则同一审定,过错银行分支机构另行审定(外邦银行分行除外)。(二)限额照料。银行结售汇归纳头寸实行正负区间限额照料。(三)按权责发作制规则照料。银行应将对客户结售汇生意、本身结售汇生意和出席银行间外汇墟市贸易正在贸易订立日(而不是资金现实收付日)计入头寸。(四)按周考试和监禁。银行应按周(自然周)照料头寸,周内各个处事日的均匀头寸应连结正在外汇局审定限额内。(五)头寸余额应按期与管帐科目查对。看待两者之间的差额,银行可按年向外汇局申请调度。看待因汇率折算区别等合理出处导致的差额,外汇局可直接准许调度;看待因统计数据错报、漏报等其他出处导致的差额,外汇局可能准许调度,但应对银行违规的情状实行处分。”
D、策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能银行的结售汇归纳头寸报外
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)一、总证明(五)(报送照料规则)规章,“即期结售汇及衍生品履约报外实行属地照料规则,邦度外汇照料局分局(含外汇照料部,以下简称外汇分局)控制收集、汇总辖内银行的统计数据,并报邦度外汇照料局。衍生品生意报外和结售汇归纳头寸报外实行总行报送轨制、属地照料规则,银行总行(含外邦银行主呈报行)汇总境内各分支机构的统计数据后,经所正在地外汇分局报邦度外汇照料局。个中,策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能银行的结售汇归纳头寸报外由邦度外汇照料局直收受理”。
24.银行总行申请即期结售汇生意,提交的原料中,收拾结售汇生意的内部照料规章轨制,不属于应起码搜罗的实质是()?
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第九条第三款规章,“银行总行申请即期结售汇生意,应提交下列文献和材料:收拾结售汇生意的内部照料规章轨制,应起码搜罗以下实质:结售汇生意操作规程、结售汇生意单证照料轨制、结售汇生意统计呈报轨制、结售汇归纳头寸照料轨制、结售汇生意管帐科目和核算主张、结售汇生意内部审计轨制和从业职员岗亭负担轨制、结售汇生意授权照料轨制。
25.某中外合股企业与外洋某公司签署合同,由外洋公司为其坐褥的组合型降下装备审图。合同奉行后,该公司要依据合约购汇对外支拨审图费,银行结售汇统计中,应统计正在()项下。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行结售汇统计轨制的通告》(汇发〔2019〕26号)附件1《银行结售汇统计轨制》规章,“125,325斟酌效劳:搜罗与法令、管帐、广告、展会等专业和照料斟酌效劳合连的效劳外汇收入结汇和外汇付出售汇”。该笔外汇资金用处属于身手效劳付出,计入“325斟酌效劳”。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第二十三条规章,“银行利润的本外币转换依据下列规章,由银行总行同一收拾”。
27.外资银行结汇支拨境外里汇生意平居策划所需百姓币开支的,应自行审核并留存相合实正在性单证后依法收拾。结汇式样可遴选按月预结或依据现实开支结汇。按月预结的,预结金额不得凌驾上月现实百姓币开支的(),亏欠部门可接续依据现实开支结汇;当月预结未操纵部门应结转下月。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第二十二条规章,“外资银行结汇支拨境外里汇生意平居策划所需百姓币开支的,应自行审核并留存相合实正在性单证后依法收拾。结汇式样可遴选按月预结或依据现实开支结汇。按月预结的,预结金额不得凌驾上月现实百姓币开支的105%,亏欠部门可接续依据现实开支结汇;当月预结未操纵部门应结转下月。”
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)四、填报证明(三)结售汇归纳头寸报外(P01-02)3.统计规则(4)合于掉期生意的统计处分的规章,“银行对客户收拾和正在银行间墟市展开的外汇掉期和钱币掉期贸易,不计入结售汇归纳头寸和收付告竣制头寸的各项目,但下列情状除外:掉期生意中因贸易敌手正在远端无法履约或钱币掉期中看待仅一次互换本金所变成的即期或远期外汇敞口,应纳入结售汇归纳头寸同一照料,计入当日即期结售汇或远期结售汇签约”。
29.为促进外汇墟市对外绽放,进一步容易银行间债券墟市境外机构投资者照料外汇危机,邦度外汇照料局制订的《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号),自()起践诺。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第十一条规章,“本通告自2020年2月1日起践诺”。
30.银行分支机构创立衍坐褥品生意,经上司有权机构授权后,持授权文献和本级机构生意谋划情状证明(搜罗但不限于职员装备、生意培训、内部照料),于创立生意前起码()向所正在地外汇局书面呈报并确认收到后即可创立生意。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十三条规章,“银行分支机构创立衍坐褥品生意,经上司有权机构授权后,持授权文献和本级机构生意谋划情状证明(搜罗但不限于职员装备、生意培训、内部照料),于创立生意前起码20个处事日向所正在地外汇局书面呈报并确认收到后即可创立生意。”
31.合营银行总行申请合营收拾百姓币对外汇衍生品应具备上年度外汇资产季均匀余额正在等值()万美元(含)以上。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第一条第二款规章“合营银行总行申请时应具备以下前提:(二)上年度外汇资产季均匀余额正在等值2000万美元(含)以上。”
32.境外投资者展开外汇衍生品贸易时,当债券投资发作改变而导致外汇危机敞口改变时,正在()内对相应持有的外汇衍生品敞口实行调度。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第五条第二款规章,“当债券投资发作改变而导致外汇危机敞口改变时,正在五个处事日内或月后五个处事日内对相应持有的外汇衍生品敞口实行调度”。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第四条规章,“银行收拾结售汇生意,该当根据“解析生意、解析客户、尽职审查”的规则。”
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第一、总证明(四)(报送报外品种)的规章,“本轨制搜罗即期结售汇及百姓币与外汇衍生品履约报外、衍生品生意报外和结售汇归纳头寸报外三部门”。
35.银行支行及下辖机构发作名称更改、交易地点更改的,正在1-6月时候的更改,于当年()底前经管辖行向所正在地外汇局登记。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十六条第三款规章,“银行支行及下辖机构发作名称更改、交易地点更改的,正在1-6月和7-12月时候的更改,差别于当年8月底前和次年2月底前经管辖行向所正在地外汇局登记。”
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)(汇发〔2019〕26号)第二、报外目次(一)即期结售汇及衍生品履约报外的规章,“S01外即期结售汇统计月报外-结汇、S02外衍生品履约统计月报外-结汇、S03外即期结售汇统计月报外-售汇、S04外衍生品履约统计月报外-售汇”。
37.看待百姓币与外汇衍坐褥品生意,获得远期生意资历后,银行可自行创立()生意。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第八条第二款规章,“看待衍坐褥品生意,可能一次申请创立所有衍坐褥品生意,或者分次申请远期和期权生意资历。获得远期生意资历后,银行可自行创立外汇掉期和钱币掉期生意。”
38.境外投资者遴选银行间外汇墟市直接入市形式或主经纪形式的,应依据()规章报送相合贸易音信。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第七条规章,“境外投资者遴选银行间外汇墟市直接入市形式或主经纪形式的,应依据外汇贸易中央规章报送相合贸易音信”。
39.合营银行总行申请合营收拾百姓币对外汇衍生品应具备近()年银行外汇生意合规与把稳策划评估品级为B级(含)以上的前提。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第一条第三款规章,“合营银行总行申请时应具备以下前提:近2年银行外汇生意合规与把稳策划评估品级为B级(含)以上。”
40.银行支行及下辖机构发作名称更改、交易地点更改的,正在7-12月时候的更改,于次年()底前经管辖行向所正在地外汇局登记。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十六条第三款规章,“银行支行及下辖机构发作名称更改、交易地点更改的,正在1-6月和7-12月时候的更改,差别于当年8月底前和次年2月底前经管辖行向所正在地外汇局登记。”
41.合营银行总行申请合营收拾百姓币对外汇衍生品应具备()年度外汇资产季均匀余额正在等值2000万美元(含)以上的前提。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第一条第二款规章“合营银行总行申请时应具备以下前提:上年度外汇资产季均匀余额正在等值2000万美元(含)以上。”
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)(汇发〔2019〕26号)一、总证明(二)(报送主体)的规章,“本轨制的报送主体为创立结售汇生意的银行及其分支机构”。
43.银行结售汇统计基础规则中,住民个体和住民机构收拾结汇按()并按照目标注释确定统计项主意完全归属?
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)4.统计规则第(1)点规章,“住民个体和住民机构收拾结汇按外汇资金开头统计,住民个体和住民机构收拾售汇按外汇资金用处统计,并按照目标注释确定统计项主意完全归属”。
44.银行支行及下辖机构收拾即期结售汇生意,持()原料,向所正在地外汇局分支局登记。
B、《银行收拾即期结售汇生意登记外》,金融许可证复印件、总行及上司分支行外汇生意合规与把稳策划评估品级证据
C、《银行收拾即期结售汇生意登记外》一式两份,金融许可证复印件、总行及上司分支行外汇生意合规与把稳策划评估品级证据
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十二条第二款规章,“银行支行及下辖机构收拾即期结售汇生意,持《银行收拾即期结售汇生意登记外》一式两份,金融许可证复印件、总行及上司分支行践诺外汇照料规章情状考试品级证据原料,向所正在地外汇局分支局登记。”个中,“践诺外汇照料规章考试”处事于2019年改名为“银行外汇生意合规与把稳策划评估”处事。按照《邦度外汇照料局合于废除相合外汇照料证据事项的通告》(汇发〔2019〕38号)附件,总行及上司分行践诺外汇照料规章情状考试品级证据原料废除,改为部分内部核查。”
45.具备资历银行不具备做市商和相应产物味试做市机构资历的,应主动与合营银行()合营收拾相应的外汇衍生品生意。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第六条第二款规章,“具备资历银行不具备做市商和相应产物味试做市机构资历的,应主动与合营银行终止合营收拾相应的外汇衍生品生意。”
C、有健康的衍坐褥品贸易危机照料轨制和内部驾驭轨制及得当的危机识别、计量、照料和贸易体例,装备展开衍坐褥品生意所须要的专业职员
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第七条规章,“银行申请收拾衍坐褥品生意,该当具备下列前提:(一)获得即期结售汇生意资历(二)有健康的衍坐褥品贸易危机照料轨制和内部驾驭轨制及得当的危机识别、计量、照料和贸易体例,装备展开衍坐褥品生意所须要的专业职员(三)相符银行业监视照料部分相合金融衍坐褥品贸易生意资历的规章”。
47.外资银行正在中邦百姓银行和贸易银行均开立结售汇百姓币专用账户的,两个账户之间百姓币资金()划转。正在贸易银行开立的结售汇百姓币专用账户可能实行百姓币现金存取。
解析：按照《中邦百姓银行合于外资银行结售汇专用百姓币账户照料相合题目的通告》(银发〔2015〕12号)第二条的规章,“外资银行正在中邦百姓银行和贸易银行均开立结售汇百姓币专用账户的,两个账户之间百姓币资金可自正在划转。正在贸易银行开立的结售汇百姓币专用账户可能实行百姓币现金存取。”
48.已得到即期结售汇生意资历但新创立百姓币生意的外资银行,应正在经()核准收拾百姓币生意后向所正在地外汇局申请审定银行结售汇归纳头寸限额。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第四十七条的规章,“新申请即期结售汇生意资历的银行(未创立百姓币生意的外资银行除外),外汇局应同时审定其结售汇归纳头寸限额。已得到即期结售汇生意资历但新创立百姓币生意的外资银行,应正在经银监会核准收拾百姓币生意后30个处事日内向所正在地外汇局申请审定银行结售汇归纳头寸限额,申请时应提交银监会核准其收拾百姓币生意的许可文献。”个中,“中邦银行业监视照料委员会”于2018年改名为“中邦银行保障监视照料委员会”。
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第二条的规章,“中邦百姓银行及其分支机构、邦度外汇照料局及其分支局是银行结售汇生意的监视照料构造。”
50.为容易银行收拾结售汇生意,邦度外汇照料局制订的《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号),自()起践诺。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第五十五条规章,“本细则自2015年1月1日起践诺”。
51.合营银行总行申请合营收拾百姓币对外汇衍生品应具备近2年银行外汇生意合规与把稳策划评估品级为()级(含)以上的前提。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第一条第三款规章“合营银行总行申请时应具备以下前提:近2年银行外汇生意合规与把稳策划评估品级为B级(含)以上。”
52.银行收拾结售汇生意,该当筑设与“解析生意、解析客户、尽职审查”规则相符合的内部照料轨制,不搜罗以下哪些实质?
A、筑设完全的审核策略、决定机制、照料音信体例和同一的生意操作顺序,显着尽职请求
B、采用培训等种种有用式样和途径,使处事职员显着结售汇生意危机驾驭请求,熟练处事职责和尽职请求
C、筑设处事尽职问责制,显着规章各个部分、岗亭的职责,对违法、违规形成的危机实行负担认定,并实行相应处分
D、筑设嘉奖机制,对收拾外汇生意中不妨苛酷依据展业三规则展开处事的,与绩效挂钩
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第五条的规章,“银行该当筑设与“解析生意、解析客户、尽职审查”规则相符合的内部照料轨制。(一)筑设完全的审核策略、决定机制、照料音信体例和同一的生意操作顺序,显着尽职请求。(二)采用培训等种种有用式样和途径,使处事职员显着结售汇生意危机驾驭请求,熟练处事职责和尽职请求。(三)筑设处事尽职问责制,显着规章各个部分、岗亭的职责,对违法、违规形成的危机实行负担认定,并实行相应处分。”
53.境内住民李某,向外洋某杂志投稿,著作被该杂志刊用,外洋杂志社向李某支拨稿费500美元,李某收到后收拾结汇,银行结售汇统计中,应统计正在()项下。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行结售汇统计轨制的通告》(汇发〔2019〕26号)附件1《银行结售汇统计轨制》规章,“124,324专有权益操纵费和特许费:搜罗特许和牌号操纵费、研发成绩操纵费、复制或分销策动机软件、视听及合连产物的许可费以及其他学问产权操纵费外汇收入结汇和外汇付出售汇。体育赛事的转播许可费的外汇收入结汇和外汇付出售汇计入本项目。”该笔结汇开头于李某的稿费收入,资金本质属于版权、著作权、稿费收入(不涉及版权、著作权的让与),计入“124专有权益操纵费和特许费”。
54.银行如违反银行结售汇统计轨制规章,外汇局将依照()相合规章实行处分?
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第一、总证明(八)(数据质地请求)规章,“银行如违反本轨制规章,外汇局将依照《中华百姓共和外洋汇照料条例》相合规章实行处分”。
55.境内金融机构为境外投资者收拾外汇衍生品贸易生意的,动作对客户外汇衍生品生意向()奉行统计和呈报任务。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第八条第二款规章,“动作对客户外汇衍生品生意向外汇局奉行统计和呈报任务”。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(7)点规章,“住民正在境外购置房地产售汇计入“421投资本钱金”,住民境外房地产出售所得资金结汇计入“222直接投资撤资”。
57.新创立外汇生意的中资银行或新创立百姓币生意的外资银行,初度可申请将不凌驾()的本钱金实行本外币转换?
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第二十五条规章,“银行本钱金(或营运资金)本外币转换应依据如下规章,报所正在地外汇分局核准后收拾:新创立外汇生意的中资银行或新创立百姓币生意的外资银行,初度可申请将不凌驾10%的本钱金实行本外币转换”。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第三条规章,“境外非银行类投资者可能自行遴选下列一种渠道展开外汇衍生品贸易:(一)动作客户与境内金融机构直接贸易。(二)申请成为外汇贸易中央会员通过主经纪生意进入银行间外汇墟市贸易”。
59.合营银行总行申请合营掉期生意,应获得合营远期结售汇生意资历()年以上,且合营远期结售汇生意周围正在近来2年均抵达即期结售汇生意周围的5%。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第一条第五款规章“申请合营掉期生意,应获得合营远期结售汇生意资历2年以上,且合营远期结售汇生意周围正在近来2年均抵达即期结售汇生意周围的5%。”
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)(汇发〔2019〕26号)一、总证明(一)(轨制依照)规章,“为进一步圆满银行结售汇统计轨制,典范结售汇统计活动,餍足银行结售汇生意监禁处事须要,依照《中华百姓共和邦统计法》《中华百姓共和外洋汇照料条例》和《银行收拾结售汇生意照料主张》,制订本轨制”。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(8)点规章,“232证券筹资:搜罗住民正在境外墟市发行股票(含B股)或股权、召募境外投资基金、发行境外债券等项下的外汇收入结汇,非住民买入境内股票或股权、申购境内投资基金、买入境内债券等项下的外汇收入结汇”。
62.境内金融机构根据“动作客户与境内金融机构直接贸易”渠道为境外投资者收拾生意的,应依据外汇贸易中央规章()报送境外投资者外汇衍生品贸易音信?
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第八条第一款的规章,“境内金融机构根据本通告第二条、第三条所列第一种渠道为境外投资者收拾生意的,应依照以下规章:(一)依据外汇贸易中央规章逐日报送境外投资者外汇衍生品贸易音信。(二)动作对客户外汇衍生品生意向外汇局奉行统计和呈报任务。(三)若操纵本机构内部贸易体例以外的第三方贸易体例、平台或方法,应相符中邦百姓银行的相合规章。”
63.境外投资者遴选以动作客户与境内金融机构直接贸易的式样展开外汇衍生品贸易,应与不凌驾()家道内金融机构贸易,并自行或通过结算代办行将金融机构名单事先向外汇贸易中央登记。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第四条规章,“境外投资者遴选本通告第二条、第三条所列第一种渠道的,应与不凌驾3家道内金融机构贸易,并自行或通过结算代办行将金融机构名单事先向外汇贸易中央登记;调度金融机构的,应事先向外汇贸易中央登记”。
解析：依照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)(汇发〔2019〕26号)一、总证明(三)(报送实质)规章,“本轨制收集银行正在境内收拾代客和本身结售汇生意、出席银行间外汇墟市贸易等形成的百姓币与外汇之间兑换的贸易数据,不搜罗外汇与外汇之间兑换的贸易数据”。
65.若有新增外邦银行分支行纳入头寸会合照料,会合照料行及新增分支行应提前()个处事日差别向各自所正在地外汇分局报备。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第四十九条第三款规章,“外邦银行分行实行头寸会合照料后,境内统统分支行原有头寸纳入会合照料行的头寸照料,由会合照料行同一平盘和照料。若有新增外邦银行分支行纳入头寸会合照料,会合照料行及新增分支行应提前10个处事日差别向各自所正在地外汇分局报备”。
66.银行收拾结售汇生意时候,发作团结或者分立,新设立的银行总行()向外汇局申请结售汇生意资历。招揽团结的,银行()再申请结售汇生意资历。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十五条第一款规章,“银行收拾结售汇生意时候,发作团结或者分立,新设立的银行总行该当向外汇局申请结售汇生意资历。招揽团结的,银行无需再申请结售汇生意资历”。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第6点规章,“210,410本钱账户:搜罗本钱转动和非坐褥、非金融资产让与项下的外汇收入结汇和外汇付出售汇。本钱转动指债务减免、与固定资产相合的馈送及无偿援助、移民转动及其他金额较大且频率较低的转动项目。非坐褥、非金融资产让与指将品牌、牌号、和议、租约和许可的统统权等非坐褥、非金融资产实行让与,以及邦际机合和使领馆土地生意。本钱税(如契税)、本钱转动税(如遗产税、赠予税)、排放许可证贸易计入本项目。”
68.()应按《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)请求,做好境外投资者贸易敌手登记、会员入市、主经纪生意和数据收集等墟市效劳和身手保护处事。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第九条规章,“外汇贸易中央应按本通告请求,做好境外投资者贸易敌手登记、会员入市、主经纪生意和数据收集等墟市效劳和身手保护处事”。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第九条规章,“银行总行申请即期结售汇生意,应提交下列文献和材料:(一)收拾结售汇生意的申请呈报。(二)《金融许可证》复印件。(三)收拾结售汇生意的内部照料规章轨制,应起码搜罗以下实质:结售汇生意操作规程、结售汇生意单证照料轨制、结售汇生意统计呈报轨制、结售汇归纳头寸照料轨制、结售汇生意管帐科目和核算主张、结售汇生意内部审计轨制和从业职员岗亭负担轨制、结售汇生意授权照料轨制。(四)具备收拾生意所一定的软硬件装备的证明原料。(五)具有具备相应生意处事经历的高级照料职员和生意职员的证明原料。(六)须要经银行业监视照料部分核准外汇生意策划资历的,还应提交外汇生意许可文献的复印件。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(7)点的规章,“住民境外房地产出售所得资金结汇计入“222直接投资撤资”项下”。
71.《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)自()起推行。
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第三十三条的规章,“本主张自2014年8月1日起推行。”
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第一、总证明(四)(报送报外品种)规章,“即期结售汇及衍生品履约报外搜罗S01-S08外,用于统计即期结售汇和衍生品履约时形成的结售汇流量数据”。
D、出售本行外汇本钱金或者营运资金所得的百姓币划出至该行通常百姓币账户的金钱
解析：按照《中邦百姓银行合于外资银行结售汇专用百姓币账户照料相合题目的通告》(银发〔2015〕12号)第三条的规章,“结售汇百姓币专用账户进出边界如下:收:出售本行外汇本钱金或者营运资金的百姓币金钱;客户购汇所划入的百姓币金钱或存入的百姓币现金;正在银行间外汇墟市卖出外汇所得百姓币金钱。支:客户结汇划出的百姓币金钱或支取的百姓币现金;正在银行间外汇墟市买入外汇所需百姓币金钱;出售本行外汇本钱金或者营运资金所得的百姓币划出至该行通常百姓币账户的金钱。”
74.境外银行境内追索贷款等发作资产币种与接管币种本外币不般配的,可委托境内联系行代债务人结售汇,联系行不搜罗()?
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第二十六条规章,“境外银行境内追索贷款等发作资产币种与接管币种本外币不般配的,可委托境内联系行按本条规章代债务人结售汇。联系行搜罗具有总分行合联、母子行合联的银行;同属一家机构的分行或子行;统一银团贷金钱下具有合营合联的银行等”。
75.境外投资者遴选动作客户与境内金融机构直接展开外汇衍生品贸易的,应与不凌驾()家道内金融机构贸易。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第四条的规章,“境外投资者遴选本通告第二条、第三条所列第一种渠道的,应与不凌驾3家道内金融机构贸易,并自行或通过结算代办行将金融机构名单事先向外汇贸易中央登记;调度金融机构的,应事先向外汇贸易中央登记。”
76.银行分支机构创立衍坐褥品生意,经上司有权机构授权后,持()原料,于创立生意前起码20个处事日向所正在地外汇局书面呈报并确认收到后即可创立生意。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十三条规章,“银行分支机构创立衍坐褥品生意,经上司有权机构授权后,持授权文献和本级机构生意谋划情状证明(搜罗但不限于职员装备、生意培训、内部照料),于创立生意前起码20个处事日向所正在地外汇局书面呈报并确认收到后即可创立生意。”
77.以下哪类金融机构策划结售汇生意,实行核准制准入照料,由邦度外汇照料局审核核准?()
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第九条的规章,“银行申请即期结售汇生意或百姓币与外汇衍坐褥品生意资历,该当由其总行同一提出申请,外邦银行分行除外。策略性银行、寰宇性贸易银行申请即期结售汇生意或百姓币与外汇衍坐褥品生意资历,由邦度外汇照料局审批;其他银行由所正在地邦度外汇照料局分局、外汇照料部审批。”
78.银行结售汇统计中,运输装备正在跨境口岸购置货品(如机场售油)、运输装备维修中调动只身报合且只身收费零部件的外汇收入结汇或外汇付出售汇计入()?
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(3)点规章,“运输装备正在跨境口岸购置货品(如机场售油)、运输装备维修中调动只身报合且只身收费零部件的外汇收入结汇或外汇付出售汇计入“110,310货品生意”。
79.看待策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行以外的,上一年度结售汇生意量10亿美元至200亿美元之间的银行,其结售汇归纳头寸上限为()亿美元,下限为()亿美元。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第四十五条第三款规章,“上一年度结售汇生意量10亿美元以上,结售汇归纳头寸上限为10亿美元,下限为-1000万美元”。同时,按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞生意投资容易化圆满实正在性审核的通告》(汇发〔2016〕7号)第一条规章,“,等值10亿美元至200亿美元之间的,做市商银行头寸下限调度为-5亿美元,非做市商银行头寸下限调度为-3亿美元”。
80.银行结售汇统计中,住民卖出境外债券、因金融衍生器械贸易惹起的外汇收入结汇应计入()项下。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(8)点规章,“231对境外证券投资撤回:搜罗住民卖出境外发行的股票(含B股)或股权、赎回境外投资基金、卖出境外债券、因金融衍生器械贸易惹起的外汇收入结汇,非住民回购境内股票或股权、算帐境内召募的投资基金、偿付境内债券等项下的外汇收入结汇”。
81.境内某公司向境外银行告贷,由其境外母公司供应担保,经外汇局准许,该公司购汇支拨境外母公司担保费,银行结售汇统计中,应统计正在()项下。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行结售汇统计轨制的通告》(汇发〔2019〕26号)附件1《银行结售汇统计轨制》规章,“123,323金融和保障效劳:金融效劳指除保障和养老金效劳除外的金融中介和辅助效劳的外汇收入结汇和外汇付出售汇,搜罗由银行和其他金融公司供应的效劳,如存款吸纳和贷款、信用证、信用卡、与金融租赁合连的佣金和用度、保理、承销、支拨算帐等效劳,还搜罗金融斟酌、金融资产或金条托管、金融资产照料及监控、活动资金供应、非保障类的危机担当、团结与收购、信用评级、证券贸易和相信等效劳。保障效劳是指人寿保障和年金、非人寿保障、再保障、准绳化担保效劳,以及保障、养老金安排和准绳化担保安排的辅助效劳所涉及用度的外汇收入结汇和外汇付出售汇。”担保费是与金融机构供应资金假贷合连的用度,固然供应担保效劳的不是金融机构,而是通常性企业,贸易本质仍属于金融效劳,计入“323金融和保障效劳”。
82.银行总行申请收拾即期结售汇生意和衍坐褥品生意,策略性银行、寰宇性贸易银行向()直接申请。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十一条第一款规章,“银行总行申请收拾即期结售汇生意和衍坐褥品生意,依据下列顺序申请和受理:(一)策略性银行、寰宇性贸易银行向邦度外汇照料局直接申请,由邦度外汇照料局审批。”
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(6)点规章,“210,410本钱账户:搜罗本钱转动和非坐褥、非金融资产让与项下的外汇收入结汇和外汇付出售汇。”
84.银行分行发作名称更改、交易地点更改的,应持《银行收拾结售汇生意机构音信更改登记外》和更改后金融许可证复印件,正在更改之日起()内向所正在地外汇局登记。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十六条第二款规章,“银行分行发作名称更改、交易地点更改的,应持《银行收拾结售汇生意机构音信更改登记外》和更改后金融许可证复印件,正在更改之日起30日内向所正在地外汇局登记。”
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第四条规章,“银行收拾结售汇生意,该当根据“解析生意、解析客户、尽职审查”的规则”。
86.境内某照料中央为境外某企业正在境内召开闲讲会时候供应了传真、电话等效劳,收到境外企业支拨的一笔疏通联络费6000美元,该照料中央将此金钱结汇,银行结售汇统计中,应统计正在()项下。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行结售汇统计轨制的通告》(汇发〔2019〕26号)附件1《银行结售汇统计轨制》规章,“122,322旅逛:搜罗跨境从事公事、商务、省亲、留学、就医、参观、朝觐等游历行为时候购置货品和效劳的外汇收入结汇和外汇付出售汇。银行卡贸易若无法辨别贸易属性,可计入本项目。境内住民出境游历剩余外汇结汇、境外游历者将剩余百姓币购汇计入本项目。因公出邦购汇中,对公单元收拾购汇(含个体零用费)的贸易主体为相应机构,个体通过个体外汇监测体例收拾购汇的贸易主体为住民个体。凌驾海合限额并向海合申报的游历者购物外汇收入结汇或外汇付出售汇计入“110,310货品生意”。境外企业正在境内召开闲讲会时候给与的物品或效劳应记载正在旅逛项下,该笔结汇计入横栏“122旅逛”。
87.银行利润的本外币转换,当年外汇利润(搜罗境内机构外汇利润、境外分支机构分派的利润、参股境外机构分派的利润)可能正在本年每()后依据财政核算结果自行收拾结汇?
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》的通告(汇发〔2014〕53号)第二十三条规章,“当年外汇利润(搜罗境内机构外汇利润、境外分支机构分派的利润、参股境外机构分派的利润)可能正在本年每季度后依据财政核算结果自行收拾结汇,并应按经审计的年度管帐决算结果自愿调度”。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第7点规章,“220,420直接投资:指境内投资者对境外企业或境外投资者对境内企业通过投资践诺照料上的驾驭或主要影响,即得到大于等于10%的普遍股权或外决权(搜罗投资基金份额和其他权利)以及正在此根源上发作的债权债务合联,也搜罗逆向投资和联属企业间的投资项下外汇收入结汇和外汇付出售汇。搜罗投资本钱金及撤资、不动产投资、直接投资者与直接投资企业之间以及联属企业(指直接或间给与到同从来接投资者的驾驭或影响,但个中任何一个联属企业都不驾驭或影响另一联属企业,即彼此之间持有股权小于10%)之间的贷款和其他资金来去。”
89.看待策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行以外的,上一年度结售汇生意量介于1亿至10亿美元的银行,其结售汇归纳头寸上限为()亿美元,下限为()亿美元。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第四十五条第二款规章,“上一年度结售汇生意量介于1亿至10亿美元,结售汇归纳头寸上限为3亿美元,下限为-500万美元”。同时,按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞生意投资容易化圆满实正在性审核的通告》(汇发〔2016〕7号)第一条规章,“,等值1亿美元至10亿美元之间的银行,头寸下限调度为-2亿美元”。
90.银行申请收拾百姓币与外汇衍坐褥品生意,所该当具备的前提不搜罗()?
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张》(中邦百姓银行令〔2014〕第2号)第七条的规章,“银行申请收拾百姓币与外汇衍坐褥品生意,该当具备下列前提:(一)具有即期结售汇生意资历;(二)具备圆满的生意照料轨制;(三)具有具备相应生意处事经历的高级照料职员和生意职员;(四)相符银行业监视照料机构对从事金融衍坐褥品贸易的相合规章。”
91.银行()按照本身策划须要()申请即期结售汇生意和百姓币与外汇衍坐褥品生意资历。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第八条规章,“银行可能按照本身策划须要一并申请即期结售汇生意和衍坐褥品生意资历。”
92.合营银行总行申请合营收拾百姓币对外汇衍生品应具备即期结售汇生意资历,并已创立()年(含)以上。
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)附件《银行合营收拾百姓币对外汇衍生品生意细则》第一条第一款规章“合营银行总行申请时应具备以下前提:具备即期结售汇生意资历,并已创立2年(含)以上。”
93.银行对客户收拾生意单个期权或期权组合产物生意时,下列哪种景况不纳入百姓币与外汇衍生品履约统计?
C、期权组合产物到期时,要是展现客户和(或)银行同时众笔行权,且外汇进出彼此对冲
D、期权组合产物到期时,要是展现客户和(或)银行同时众笔不成权,且外汇进出彼此对冲
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)4.统计规则第(7)点的规章,“银行对客户收拾生意单个期权或期权组合产物生意时,到期时无论是客户对买入的期权行权或银行对买入的期权行权,均应纳入衍生品履约统计。但下列情状不同:期权组合产物到期时,要是展现客户和(或)银行同时众笔行权,且外汇进出彼此对冲,均不动作客户衍生品履约统计”。
94.境外投资者遴选动作客户与境内金融机构直接展开外汇衍生品贸易的,应与不凌驾3家道内金融机构贸易,并自行或通过结算代办行将金融机构名单事先向()登记。
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第四条的规章,“境外投资者遴选本通告第二条、第三条所列第一种渠道的,应与不凌驾3家道内金融机构贸易,并自行或通过结算代办行将金融机构名单事先向外汇贸易中央登记;调度金融机构的,应事先向外汇贸易中央登记。”
95.银行分支机构申请收拾即期结售汇生意,银行总行及申请机构的上司分支行应具备圆满的结售汇生意照料轨制,即银行外汇生意合规与把稳策划评估品级近来一次为()级以上。
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第十二条第一款规章,“银行分支机构申请收拾即期结售汇生意,依据下列规章践诺:(一)银行总行及申请机构的上司分支行应具备圆满的结售汇生意照料轨制,即践诺外汇照料规章情状考试品级近来一次为B级以上。”个中,“践诺外汇照料规章考试”处事于2019年改为“银行外汇生意合规与把稳策划评估”处事。
A、住民统统的境内修筑物的外汇房钱收入结汇及承租非住民统统的境外修筑物的房钱付出购汇
B、住民统统的境外修筑物的房钱收入结汇及承租非住民统统的境内修筑物的房钱付出购汇
C、我邦海合、税务等行政主管机构从非住民得到的或我邦住民向外洋政府缴纳的产物税
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(4)点的规章,“132,332投资收益:客户外汇存贷款息金收入结汇和付出售汇计入本项目。住民统统的境外修筑物的房钱收入结汇及承租非住民统统的境内修筑物的房钱付出购汇计入本项目,住民统统的境内修筑物的外汇房钱收入结汇及承租非住民统统的境外修筑物的房钱付出购汇计入“122,322旅逛”。我邦海合、税务等行政主管机构从非住民得到的或我邦住民向外洋政府缴纳的产物税(如增值税、进口税、出口税和消费税)和坐褥税计入本项目”。
97.境外投资者展开外汇衍生品贸易,当债券投资发作改变而导致外汇危机敞口改变时,正在()个处事日内或月后()个处事日内对相应持有的外汇衍生品敞口实行调度?
解析：按照《邦度外汇照料局合于圆满银行间债券墟市境外机构投资者外汇危机照料相合题目的通告》(汇发〔2020〕2号)第五条的规章,“境外投资者展开外汇衍生品贸易应依照以下规章:(一)外汇衍生品敞口与外汇危机敞口具有合理的合连度。外汇危机敞口搜罗债券投资的本金、息金以及市值改变等。(二)当债券投资发作改变而导致外汇危机敞口改变时,正在五个处事日内或月后五个处事日内对相应持有的外汇衍生品敞口实行调度。(三)按照外汇危机照料的现实须要,可精巧遴选展期、反向平仓、全额或差额结算等贸易机制,并以百姓币或外币结算损益。(四)依照本通告初度展开外汇衍生品贸易前,境外投资者应向金融机构或外汇贸易中央提交屈从套期保值规则的书面允许。”
98.外资银行应正在获准创立百姓币生意并获批银行结售汇归纳头寸限额后,实时向所正在地百姓银行分支机构申请封闭正在该机构开立的结售汇百姓币专用账户,账户内资金转入该外资银行正在()账户。
解析：按照《中邦百姓银行合于外资银行结售汇专用百姓币账户照料相合题目的通告》(银发〔2015〕12号)第六条的规章,“外资银行应正在获准创立百姓币生意并获批银行结售汇归纳头寸限额后,持邦度外汇照料局分支局的核准文献,实时向所正在地百姓银行分支机构申请封闭正在该机构开立的结售汇百姓币专用账户,账户内资金转入该外资银行正在百姓银行开立的百姓币打算金账户。”
99.对境外得到的邦际贸易贷款外汇收入结汇,银行结售汇统计中,应统计正在()项下。
解析：依照邦度外汇照料局合于印发《银行结售汇统计轨制》的通告(汇发〔2019〕26号)第四、填报证明(一)即期结售汇及衍生品履约报外(S01-08)3.报外横栏目标注释第(9)点规章,“241,441跨境贷款:对境外供应贷款或收回贷款本金,以及从境外得到或了偿贷款的外汇收入结汇或外汇付出售汇。搜罗政府贷款、对外非政府贷款、邦际贸易贷款、邦际金融租赁本金等。”
解析：按照《邦度外汇照料局合于印发银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则的通告》(汇发〔2014〕53号)第八条第二款规章,“看待衍坐褥品生意,可能一次申请创立所有衍坐褥品生意,或者分次申请远期和期权生意资历。“
A、钱币掉期生意的本金互换搜罗合约生效日和到期日两次均现实互换本金、两次均不现实互换本金、仅一次互换本金等外面。
B、钱币掉期生意中客户正在合约生效日和到期日两次均现实互换本金所涉及的结汇或购汇,依照外汇掉期生意的照料规章。看待一次互换本金所涉及的结汇或购汇,依照实需贸易规则,银行由此变成的外汇敞口可不纳入结售汇归纳头寸同一照料。
C、钱币掉期生意的利率由银行与客户依据贸易规则研究确定,但应相符中邦百姓银行的利率照料规章。
D、钱币掉期生意中银行从客户得到的外币息金应纳入本行外汇利润同一照料,不得只身结汇。
解析：选项B舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第三十六条规章,钱币掉期生意应屈从以下规章:“(一)钱币掉期生意的本金互换搜罗合约生效日和到期日两次均现实互换本金、两次均不现实互换本金、仅一次互换本金等外面。(二)钱币掉期生意中客户正在合约生效日和到期日两次均现实互换本金所涉及的结汇或购汇,依照外汇掉期生意的照料规章。看待一次互换本金所涉及的结汇或购汇,依照实需贸易规则,银行由此变成的外汇敞口应纳入结售汇归纳头寸同一照料。(三)钱币掉期生意的利率由银行与客户依据贸易规则研究确定,但应相符中邦百姓银行的利率照料规章。(四)钱币掉期生意中银行从客户得到的外币息金应纳入本行外汇利润同一照料,不得只身结汇。
A、银行正在结售汇统计中,涉及非美元钱币折算为美元的,应依据当期汇率均匀值折算。
B、银行正在结售汇统计中,境内银行收拾跨境百姓币购售生意,应视为对客户结售汇贸易。
C、具备合营收拾衍生品生意资历的银行应将合营收拾衍生品生意视为代客生意(贸易主体根据客户本质确定),纳入本行结售汇数据统计。
D、结售汇统计报送截止日期后,银行发觉舛错的,应实时向外汇局呈报,并实时正在报送体例中调度舛错数据。
解析：按照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)“四、填报证明”第(四)项规章,“2.非美元钱币折算:银行正在上述统计中,涉及非美元钱币折算为美元的,应依据把稳、合理的规则自行确定折算规则,但不得粗略地按月取同一折算价,如将统统结售汇贸易通过百姓币金额同一折算为美元。4.购售百姓币生意统计:境内银行收拾跨境百姓币购售生意,应视为对客户结售汇贸易,纳入上述合连统计。个中,境内银行从境外客户买入百姓币,应视为售汇贸易;境内银行向境外客户卖出百姓币,应视为结汇贸易。5.合营收拾衍生品生意统计具备资历银行应将合营收拾衍生品生意视为代客生意(贸易主体根据客户本质确定),纳入本行结售汇数据统计。7.统计舛错调度:正在报送期内,银行发觉数据统计舛错的,应实时主动提出调度;分支局发觉舛错的,应请求银行实时调度。报送截止日期后,银行发觉舛错的,应实时向外汇局呈报,错报数据应鄙人期以同金额负值计入同项目,漏报数据应鄙人期以同金额补报计入同项目。
解析：D选项舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第十条规章:“银行总行申请衍坐褥品生意,应提交下列文献和材料:(一)申请呈报、可行性呈报及生意安排书。(二)衍坐褥品生意内部照料规章轨制。(三)主管职员和紧要贸易职员名单、经验。(四)相符银行业监视照料部分相合金融衍坐褥品贸易生意资历规章的证据文献。”
4.下列合于尚未获准创立百姓币生意的外资银行,结售汇百姓币专用账户收入边界说法精确的是?
解析：《中邦百姓银行合于外资银行结售汇专用百姓币账户照料相合题目的通告》(银发〔2015〕12号)第三条规章,结售汇百姓币专用账户进出边界如下:收:出售本行外汇本钱金或者营运资金的百姓币金钱;客户购汇所划入的百姓币金钱或存入的百姓币现金;正在银行间外汇墟市卖出外汇所得百姓币金钱。支:客户结汇划出的百姓币金钱或支取的百姓币现金;正在银行间外汇墟市买入外汇所需百姓币金钱;出售本行外汇本钱金或者营运资金所得的百姓币划出至该行通常百姓币账户的金钱。
5.银行支拨外方股东的股息、盈余或外资银行利润汇出,可能用积年累积外汇利润或用百姓币购汇后自行支拨,需留存下列哪些材料备查?
解析：选项D舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第二十四规章,银行支拨外方股东的股息、盈余或外资银行利润汇出,可能用积年累积外汇利润或用百姓币购汇后自行支拨,并留存下列材料备查。(一)资产欠债外、损益外及本外币团结审计呈报;(二)税务登记外;(三)董事会或股东大会的合连决议,或外资银行总行的划账通告。
A、法人同一审定。银行头寸依据法人监禁规则同一审定,过错银行分支机构另行审定(外邦银行分行除外)。
C、权责发作制规则照料。银行应将对客户结售汇生意、本身结售汇生意和出席银行间外汇墟市贸易正在贸易订立日(而不是资金现实收付日)计入头寸。
D、按周考试和监禁。银行应按周(自然周)照料头寸,周内各个处事日的均匀头寸应连结正在外汇局审定限额内。
解析：选项B舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第四十三条规章,银行结售汇归纳头寸按下列规则照料:(一)法人同一审定。银行头寸依据法人监禁规则同一审定,过错银行分支机构另行审定(外邦银行分行除外)。(二)限额照料。银行结售汇归纳头寸实行正负区间限额照料。(三)按权责发作制规则照料。银行应将对客户结售汇生意、本身结售汇生意和出席银行间外汇墟市贸易正在贸易订立日(而不是资金现实收付日)计入头寸。(四)按周考试和监禁。银行应按周(自然周)照料头寸,周内各个处事日的均匀头寸应连结正在外汇局审定限额内。
B、当年外汇利润(搜罗境内机构外汇利润、境外分支机构分派的利润、参股境外机构分派的利润)可能正在本年每季度后依据财政核算结果自行收拾结汇,并应按经审计的年度管帐决算结果自愿调度。但往年有损失的,应先冲抵损失,方可收拾结汇。
C、外汇损失可能挂账并操纵今后年度外汇利润增加,但不行以百姓币利润购汇实行对冲。
解析：选项C舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第二十三条规章:银行利润的本外币转换依据下列规章,由银行总行同一收拾:(一)当年外汇利润(搜罗境内机构外汇利润、境外分支机构分派的利润、参股境外机构分派的利润)可能正在本年每季度后依据财政核算结果自行收拾结汇,并应按经审计的年度管帐决算结果自愿调度。但往年有损失的,应先冲抵损失,方可收拾结汇。(二)外汇损失可能挂账并操纵今后年度外汇利润增加,或者以百姓币利润购汇实行对冲。(三)积年留存外汇利润结汇可正在后续年度自行收拾。
8.银行间外汇墟市新增百姓币对外汇普遍美式期权、亚式期权及其组合产物,()和()应做好身手支撑和墟市效劳
解析：按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞外汇墟市效劳实体经济相合步骤的通告》(汇发〔2022〕15号)第三条规章,银行间外汇墟市新增百姓币对外汇普遍美式期权、亚式期权及其组合产物,中外洋汇贸易中央和银行间墟市算帐所股份有限公司应做好身手支撑和墟市效劳。
A、策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行,由邦度外汇照料局按照银行的结售汇生意周围和银行间墟市贸易周围等同一审定头寸限额,并按年度或按期调度。
B、策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行以外的银行由所正在地外汇分局控制审定头寸限额,并按年度调度。
C、策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行以外的银行,上一年度结售汇生意量低于1亿美元,以及新获得结售汇生意资历的,结售汇归纳头寸上限为5000万美元,下限为-0.5亿美元。
D、策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行以外的银行,上一年度结售汇生意量介于1亿至10亿美元,结售汇归纳头寸上限为10亿美元,下限为-2亿美元。
解析：选项D舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第四十四条规章,策略性银行、寰宇性银行以及正在银行间外汇墟市行使做市商本能的银行,由邦度外汇照料局按照银行的结售汇生意周围和银行间墟市贸易周围等同一审定头寸限额,并按年度或按期调度。第四十五条规章,第四十四条以外的银行由所正在地外汇分局控制审定头寸限额,并按年度调度。(一)上一年度结售汇生意量低于1亿美元,以及新获得结售汇生意资历的,结售汇归纳头寸上限为5000万美元,下限为-300万美元。(二)上一年度结售汇生意量介于1亿至10亿美元,结售汇归纳头寸上限为3亿美元,下限为-500万美元。同时,按照《邦度外汇照料局合于进一步鼓舞生意投资容易化圆满实正在性审核的通告》(汇发[2016]7号)第一条规章,“,等值1亿美元至10亿美元之间的银行,头寸下限调度为-2亿美元;等值1亿美元以下以及新获得结售汇生意资历的银行,头寸下限调度为-0.5亿美元。
10.银行该当降低自决立异才力和贸易照料才力,筑设圆满的()和(),把稳展开与本身危机照料程度相符合的衍坐褥品贸易。
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕年53号)第三十条规章,银行该当降低自决立异才力和贸易照料才力,筑设圆满的危机照料轨制和内部驾驭轨制,把稳展开与本身危机照料程度相符合的衍坐褥品贸易。
11.即期结售汇及衍生品履约报外实行属地照料规则,邦度外汇照料局分局控制()、()辖内银行的统计数据,并报邦度外汇照料局。
解析：按照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)“一、总证明”第(五)项规章,即期结售汇及衍生品履约报外实行属地照料规则,邦度外汇照料局分局(含外汇照料部)控制收集、汇总辖内银行的统计数据,并报邦度外汇照料局。
12.《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)中规章,银行收拾结售汇生意,该当根据什么规则?
解析：选项D舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第四条规章,银行收拾结售汇生意,该当根据“解析生意、解析客户、尽职审查”的规则。
13.正在哪些情状下,银行应持《银行收拾结售汇生意机构音信更改登记外》和更改后金融许可证复印件,正在更改之日起30日内向核准其结售汇生意资历的外汇局登记?
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕年53号)第十五条规章,发作名称更改、交易地点更改的,银行应持《银行收拾结售汇生意机构音信更改登记外》和更改后金融许可证复印件,正在更改之日起30日内向核准其结售汇生意资历的外汇局登记。个中,涉及名称更改的,受理登记的外汇局应以得当式样见知银行下辖机构所正在地外汇局;银行收拾登记后,即可自然承袭其正在外汇局得到的各项生意资历和相合生意额度。
14.银行若以外币计提下列哪些金钱,且须要结汇为百姓币缴征税务部分,该当自行审核并留存相合实正在性单证后收拾?
解析：按照《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕年53号)第二十八条规章,银行若以外币计提交易税、息金税或其他税款,且须要结汇为百姓币缴征税务部分,该当自行审核并留存相合实正在性单证后收拾。属于银行本身应缴纳的税收,计入本身结售汇;属于依法代扣代缴的税收,计入代客结售汇。
A、法人同一审定。银行头寸依据法人监禁规则同一审定,过错银行分支机构另行审定(外邦银行分行除外)。
C、按收付告竣制规则照料。银行应将对客户结售汇生意、本身结售汇生意和出席银行间外汇墟市贸易正在贸易订立日(而不是资金现实收付日)计入头寸。
D、按周考试和监禁。银行应按周(自然周)照料头寸,周内各个处事日的均匀头寸应连结正在外汇局审定限额内。
解析：选项C舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第四十三条规章,银行结售汇归纳头寸按下列规则照料:(一)法人同一审定。银行头寸依据法人监禁规则同一审定,过错银行分支机构另行审定(外邦银行分行除外)。(二)限额照料。银行结售汇归纳头寸实行正负区间限额照料。(三)按权责发作制规则照料。银行应将对客户结售汇生意、本身结售汇生意和出席银行间外汇墟市贸易正在贸易订立日(而不是资金现实收付日)计入头寸。(四)按周考试和监禁。银行应按周(自然周)照料头寸,周内各个处事日的均匀头寸应连结正在外汇局审定限额内。
A、来料加工工缴费外汇收入结汇、出料加工工缴费外汇付出售汇,身手效劳及合连的斟酌效劳外汇收入结汇和外汇付出售汇,外资金融机构因策划外汇生意而发作的平居用度结汇计入“126,326其他效劳”。
B、体育赛事的转播许可费的外汇收入结汇和外汇付出售汇计入“125,325斟酌效劳”。
解析：按照《银行结售汇统计轨制》(汇发〔2019〕26号文印发)“四、填报证明”第(一)项规章,体育赛事的转播许可费的外汇收入结汇和外汇付出售汇计入“124,324专有权益操纵费和特许费”。
C、创立对私结售汇生意,应正在交易网点、自助外币兑换机等的夺目场所配置个体本外币兑换标识。个体本外币兑换标识式样由银行自行确定。
D、银行需银行业监视照料部分核准外汇生意策划资历的,还应具备相应的外汇生意策划资历。
解析：B选项舛错。《银行收拾结售汇生意照料主张践诺细则》(汇发〔2014〕53号)第六条规章:“银行需银行业监视照料部分核准外汇生意策划资历的,还应具备相应的外汇生意策划资历。第八条规章:银行可能按照本身策划须要一并申请即期结售汇生意和衍坐褥品生意资历。(一)看待即期结售汇生意,可能差别或者一并申请对公和对私结售汇业。
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